Минфин подготовил проект поправок, расширяющих возможности государства по контролю за банковскими переводами физических лиц.
Документ предполагает увеличение объёма обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Законодатели отмечают, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогами, нередко скрывается оплата услуг или аренды.
ФНС получит право запрашивать у банков информацию о физических лицах без привязки к основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком будет создана система регулярного обмена сведениями. В ФНС планируется передавать данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, а также о категориях доходов и других финансовых параметрах.
Центробанк с использованием собственных алгоритмов сможет формировать карту активов гражданина и сопоставлять её с потоком проводимых операций.
По замыслу разработчиков, это позволит более точно выявлять аномалии — от сокрытия доходов с целью уклонения от налогов до операций с признаками отмывания средств.
Основным идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это даст государству возможность объединять сведения о счетах, операциях и доходах человека в разных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки проекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто значение термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
