Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД.
Основные критерии, по которым банки могут отмечать подозрительные операции
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 000 рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Дополнительные признаки нетипичного поведения клиента
Помимо перечисленных критериев, к возможным признакам мошенничества относятся необычное поведение клиента и изменения в способе совершения операций.
- снятие денег в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном для клиента месте;
- запрос на выдачу наличных новым способом (например, по QR‑коду), которым клиент ранее не пользовался;
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчёркивают, что перечисленные признаки используются банками для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
