Кратко о предлагаемом регулировании
Советник директора Росфинмониторинга сообщил о пакете мер для крипторынка: все участники должны будут проводить полную идентификацию клиентов, контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции с высокорисковыми клиентами.
Ключевые нововведения
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC) — сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах.
- Упрощённая идентификация пока применяется у брокеров и управляющих, но новым участникам потребуется «доидентификация» существующих клиентов при выходе на крипторынок.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Появление пяти новых видов операций, подлежащих обязательному контролю с порогом от одного миллиона рублей — информирование Росфинмониторинга о крупных операциях.
- Требование сопровождения информационных переводов (travel rule) — предоставление данных об отправителе и получателе цифровой валюты и цифровых прав.
- Цифровые депозитарии интегрируются с платформой Банка России «Знай своего клиента» и обязаны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Депозитарии и банки могут отказать в заключении договора цифрового счёта при подозрении в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Причины и последствия
Меры направлены на исполнение требований FATF по противодействию легализации преступных доходов и обеспечению сопровождения переводов в криптовалютах. В случае неудовлетворительной оценки в 2028 году возможны включение в серые или чёрные списки организации, что усугубит изоляцию от международной финансовой системы.
Сроки вступления в силу и подготовка
Законопроект к базовому закону планируют принять до 1 июля 2026 года. Антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу после принятия, поэтому компании рекомендуется начинать подготовку уже сейчас.
